厦门信托-蜀雅二十七号项目贷款集合资金信托计划

一、产品简介 

      本信托计划是指厦门国际信托有限公司（下称：厦门信托）将多个委托人的信托资金集合起来，形成具有一定规模和实力的资金组合，向借款人成都成华国资经营投资有限责任公司发放信托贷款，用于“圣灯片区49中改扩建工程项目”的建设，以获取信托收益支付给受益人的一项资金信托计划。本信托计划概况如下表所示： 

二、信托计划情况介绍 

（一）信托计划概况
1、贷款人：厦门国际信托有限公司。
2、借款人：成都成华国资经营投资有限责任公司（简称“成华国投”）。
3、保障措施：
成都东方广益投资有限公司（以下简称“东方广益”，中诚信证评，外部评级AA，展望稳定）为全部贷款本息提供连带责任差额补足。
4、贷款用途：向成都成华国资经营投资有限责任公司发放信托贷款，用于“圣灯片区49中改扩建工程项目”的建设，以获取信托收益支付给受益人的一项资金信托计划。
5、贷款金额：不超过14,000万元。

（二）借款人、差补人概况
1、借款人——成都成华国资经营投资有限责任公司
      成都成华国资经营投资有限责任公司是成华区最重要的国有资产管理及基础设施建设主体，主要收入为代建收入、拨改租收入、管理费收入等。成华国投公司主要职能是持有并管理成华区内的国有公司，现控股科银、睿华、鑫华农业等11家成华区区属国资公司。经上海新世纪资信评估公司最新评定，其子公司成都鑫华农业有限公司最新外部评级AA，展望稳定。
      公司在融资领域中积累了丰富的实践经验，与各大金融机构建立了良好的合作基础，为成华区城市建设提供了强有力的经济支撑，已成为全区无可替代的国有资产管理平台，并已进入高速发展期，公司拥有10多年的国有资产管理经营和管理经验。受成华区国资办委托，公司目前经营管理了10多个资产点，经营管理资产面积达21万平方米，涉及华协影城、好又多经营商铺等十余处办公和住宅楼及部分公房。
      公司已完成和正在实施推进的大小十余个业务项目，涉及教育、社会公益、城乡统筹等多个方面，取得了不俗的经济和社会效益。圆满完成了成华区职业教育中心、培华社区建设以及龙盛小学等灾后重建学校、成华区残疾人综合服务中心、成华区政府第三办公区维修改建任务、成华区国税局办税服务厅改建工程、青龙场10余条道路、普洛斯片区道路以及金科一城周边道路建设，正在组织实施成华区政府配置地土地拆迁、普洛斯安置房、东林安置房以及“北改”第一签片区青龙鹭苑安置房建设，拟实施青龙新山一组配套小学、昭觉寺片区九年一贯制学校、青龙警署及成华区疾控中心等项目建设。
       截止2017年年末，成华国投资产规模128.65亿元，总负债96.31亿元，实现营业收入8598万元。截止2018年9月，成华国投资产规模129.74亿元，总负债94.46亿元，实现营业收入652万元。
2、差补人——成都东方广益投资有限公司
       成都东方广益投资有限公司）（2017年中诚信证评，外部评级AA，展望稳定）是成华区重要的基础设施建设主体，公司主要从事成华区龙潭总部经济城范围内的土地整理、安置房建设以及少量自有房屋的出租业务。得益于公司作为龙潭总部经济城唯一开发建设主体，公司营业收入规模稳步增长，2014年-2017年，公司分别实现营业收入5.31亿元、5.59亿元和5.94亿元。
截至2018年12月底，总资产约为169.32亿元，总负债91.73亿元，资产负债率54.17%，实现营业收入7.03亿元，利润总额2.7亿元。
3、成都成华区概况
       成华区是成都市五大中心城区之一，属于“中优”范围，东与龙泉驿区交界、南与锦江区毗邻、西与青羊区相连、北与金牛区、成华区接壤。全区面积108平方公里，是成都市面积最大的城区，辖14个街道办事处，105个社区。2017年末，全区常住人口94.65万人。成华区区位优越，是成都中心城“东大门”，成德绵、成渝经济区支点和成金青、成龙走廊主要起点。成华区拥有三个客货集散枢纽（成都北站（紧邻成华区）、成都东站、成都新客站），四条高速路起点（成绵高速、成南高速、成安渝高速、成渝高速），四条客货铁路（成绵乐、成渝、达成、成昆）。成华区内聚集了电子科技大学、成都理工大学等众多全国知名大专院校和西南电力设计院、电子十一院等科研机构40余所，具有丰富的人才和创新资源。
       成华区具备三大核心价值：文化价值，成华拥有全球独一无二的熊猫都市家园，70%以上来蓉的外宾和中外游客都要去大熊猫基地，成华还有成都最丰厚的工业文明底蕴，工业遗迹14处、占全市50%。生态价值，绕城内绿地最多，环城生态区面积22.65平方公里，规划绿地总量达34平方公里。除此之外，成华区还拥有绕城内最大的水面，规划有3000余亩北湖和4600余亩水面湿地。双枢纽价值，成华区拥有西南最大、全国第六的综合交通枢纽成都东站，目前日客流量达30万人次，未来将达100万人次，成渝、成绵等5条高速路汇聚成华，全省IP互联网和成都通信大数据服务“总枢纽”安家成华。
       成华区土地资源丰富，是目前成都市唯一拥有大量可开发资源的中心城区，是成都市土地储备最丰富的中心城区，现已整理出存量土地达9000余亩，到2020年，新增建设用地规模26.65平方公里，占五大中心城区近1/3，位列全成都市第一位。
      成华区全年地区生产总值增幅排名位居成都市五城区第一；固定资产投资总量排名连续八年位居成都市五城区第一；服务业增加值增幅排名位居成都市五城区第一；工业投资总量排名位居成都市五城区第二；规模以上工业增加值增幅排名位居成都市五城区第二；社会消费品零售总额增幅排名位居成都市五城区第一；地方税收收入增幅排名位居成都市五城区第一。

三、委托人注意事项

1、厦门信托对潜在客户推介本信托计划，充分揭示资金信托计划风险，对潜在客户按规定进行尽职调查，选出符合投资条件的委托人并通知其前来办理资金信托受理手续。
2、委托人在加入本信托计划前应仔细阅读《厦门信托—蜀雅二十七号项目贷款集合资金信托计划说明书》、《厦门信托—蜀雅二十七号项目贷款集合资金信托计划资金信托合同》、《厦门信托—蜀雅二十七号项目贷款集合资金信托计划认购风险申明书》。
3、根据我国信托相关法律、法规的规定，本信托计划采取信托合同形式设立信托，委托人必须为合格投资者，合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。
（1）具有2年以上投资经历，且满足以下条件之一：家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元。
（2）最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。
（3）金融管理部门视为合格投资者的其他情形。
合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于30万元，投资于单只混合类产品的金额不低于40万元，投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于100万元。
4、委托人办理资金信托受理手续：
（1）委托人为机构投资者的，先将资金转入厦门信托开立的信托计划专户，再持有效入账凭证及相关身份证件到厦门信托营业大厅指定地点办理；
（2）委托人为个人投资者的，直接持有效身份证件及银联卡到厦门信托营业大厅办理；
（3）委托人办理资金信托受理手续时，须签订本信托计划的信托合同及认购风险申明书。
5、本信托计划的合同可否提前解约、转让？
本信托计划的委托人（受益人）可根据信托合同的约定申购及赎回，且受益权可根据厦门信托的有关规定进行转让。
6、信托终止后，委托人（受益人）如何取回信托本金和收益？
信托终止后10个工作日内，厦门信托将信托资金及净收益划至受益人银行账户。
7、本信托计划所涉及税收政策如何？
本信托计划所涉及的税收问题，按国家有关法律、法规与税务主管部门的相关规定办理。若将来国家出台有关信托的税法与政策规定受托人代扣代缴信托收益税收的，则按规定执行。

四、受托人——厦门国际信托有限公司简介

       厦门国际信托有限公司是经中国银行保险监督管理委员会批准设立的具有法人资格的非银行金融机构。公司前身厦门国际信托投资公司是由厦门市财政局下属的厦门经济特区财务公司组建而成，成立于1985年1月，已稳健成长了34年。2007年8月，经中国银行业监督管理委员会核准换发新的金融许可证。目前，公司注册资本人民币37.5亿元（其中外汇资本金1500万美元），股东为厦门金圆金控股份有限公司（占股80％）、厦门建发集团有限公司（占股10％）和厦门港务控股集团有限公司（占股10％），三家股东均是厦门市属国有企业。2014年12月，经中国银行业监督管理委员会厦门监管局批准，公司营业地址由厦门市思明区湖滨北路莲滨里8号变更为厦门市思明区展鸿路82号厦门国际金融中心39-42层。
       公司按照监管部门要求和现代企业管理制度建立起有效的公司治理内控制度，建立了以股东会、董事会、监事会和经营管理层为架构的“三会一层”法人治理结构，形成了一整套完整、科学、务实的内部管理制度和风险控制制度，完成了业务结构战略调整。公司秉持“诚实、信用、谨慎、有效”的信托理念，依照“受人之托、代人理财”的信托本质，以稳健经营回报股东、诚实信用面对客户为基本经营原则，努力培育公司在产品开发、创新、营销、投资、资产管理和风险控制等方面的能力，为广大投资者、机构和各级政府提供多种投融资手段和理财服务。多年来，公司一方面致力于与各级政府合作、与地方经济实体互动、与战略伙伴实现共赢、与全国市场对接，为区域经济发展提供优质服务；另一方面，公司通过资金信托、财产信托、受益权转让信托、财富管理信托、资产证券化信托等手段，以专业化的理财和资产管理能力为委托人提供完整的、个性化的资产管理解决方案。
       公司自2002年重新登记以来，稳健经营，创新发展，连续四年被证券时报评为“最具区域影响力信托公司”。截至2018年末，公司净资产51亿元，净资本44.90亿元，固有总资产60.37亿元，管理的信托总资产达1949.76亿元。2018年公司实现收入总额8.48亿元（其中固有业务收入2.73亿元，信托业务收入5.75亿元），实现净利润4.76亿元。
       公司秉持“诚实、信用、谨慎、有效”的信托理念，依照“受人之托、代人理财”的信托本质，以稳健经营回报股东、诚实信用面对客户为基本经营原则，努力培育公司在产品开发、创新、营销、投资、资产管理和风险控制等方面的能力，为广大投资者、机构和各级政府提供多种投融资手段和理财服务。多年来，公司一方面致力于与各级政府合作、与地方经济实体互动、与战略伙伴实现共赢、与全国市场对接，为区域经济发展提供优质服务；另一方面，公司通过资金信托、财产信托、受益权转让信托、财富管理信托、资产证券化信托等手段，以专业化的理财和资产管理能力为委托人提供完整的、个性化的资产管理解决方案。