产品要素
【产品名称】厦门信托-莆田金碧房地产贷款集合资金信托计划
【产品规模】不超过3亿
【产品期限】预计存续期限为【12】个月
【资金用途】用于莆田恒大御景半岛三期项目建设（包含归还项目
开发建借款）
【业绩基准】
【收益分配】 按季付息
【募集对象】合格投资者：
根据我国信托相关法律、法规的规定，本信托计划采取信托合同形式设立信托，委托人必须为合格投资者，合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于本信托计划不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。
（1）具有2年以上投资经历，且满足以下条件之一：家庭金融净资产不低于300万元，或者家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元。
（2）最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。
（3）金融管理部门视为合格投资者的其他情形。
合格投资者投资于本信托计划的金额不低于30万元。
标的项目
【项目名称】恒大御景半岛三期
【地理位置】本项目位于福建省莆田市城厢区，四至：东至城港大道、泗华一期安置区、南至泗华水上公园、西至规划支路、北至规划道路。距市政府1km，距城厢区政府5.6km，距主商业中心时代广场2.9km。
标的项目整体占地 21091.1平米，计容面积 41,583平米，可售住宅面积39,912平米，可售商业面积1,671 平米，车位319个。项目总货值84,116 万元，具体指标如下：
【规划及配套】
项目处于莆田市城厢区核心区，交通网络体系发达。紧邻市政府及行政服务中心，背山面水，周边有九华山、泗华溪、绶溪公园、莆田市博物馆，配建幼儿园、配套学校有莆田市城厢区第一实验小学、莆田砺成中学，周边配套齐全且成熟，交通便利。
【区域分析】
本项目位于莆田市区，莆田市，福建省辖地级市，闽中政治、经济、文化中心，福建省“历史文化名城”。因多荔枝，又称“荔城”。莆田市是海峡西岸新兴港口城市、世界妈祖文化中心，有“文献名邦、海滨邹鲁”的美称。有湄洲湾、兴化湾、平海湾三大海湾，陆域总面积4119平方公里，海域面积1.1万平方公里。莆田是绝大多数潮汕人的祖籍地，是福建省“历史文化名城”之一。2018年全年实现地区生产总值2242.41亿元，比上年增长8.3%。增幅位居全省设区市第四位，与全省平均水平持平。
【周边竞品】
还款来源
1、第一还款来源：标的项目销售回款
标的项目预计可产生销售收入 84,116万元，假设信托计划于 2019 年第三季度发放完毕，最晚于 2020年第三季度到期，到期时项目现金余额能够较好覆盖信托贷款本息。
2、第二还款来源于保证人恒大地产集团有限公司综合现金流
本项目贷款由借款人的实际控制人恒大地产集团有限公司提供连带责任保证担保。2018年，恒大集团实现销售额5513亿元，销售面积5244万平方米，超额完成5500亿元的年度销售目标，累计纳税超2000亿，慈善公益捐款超116亿，在世界500强排名第230位。2019年恒大销售目标为6000亿元，此外，恒大集团坚持“现金为王”，截至2018年底现金余额达2012亿元，为集团的稳健经营提供了有力保障。恒大地产集团总资产、销售额、销售面积、营业额、核心业务利润、现金余额等核心指标均实现大幅提升。能够在一定程度上缓释贷款本息的偿付风险，第二还款来源有保障。
3、第三还款来源于抵押物处置变现
莆田金碧置业有限公司以其持有的标的项目土地使用权及莆田御景半岛未售车位提供抵押担保。抵押物评估价值为 54550万元。本信托计划初始抵押率不超过评估价的 60%，抵押物价值充足，抵押率合理，对信托计划本息保障度高。抵押物区位良好，处置难度较小，极端情况下可以处置抵押物用于偿还信托计划债权本息。
增信措施
【抵押担保】
抵押物位于福建省莆田市城厢区龙桥街道泗华村（地块A1）中6#、7#及S8#分摊的21091.1㎡商住用地土地使用权及莆田恒大御景半岛一、二、三期未售车位，抵押物评估价值为 54550万元。本信托计划初始抵押率不超过评估价的 60%，信托计划成立前完成抵押登记手续。本信托计划控制动态抵押率，即【贷款余额-还款保证金】不超过【在抵押的土地及车位评估值*60%】，融资人在解押前需先向我司指定账户预先缴交保证金，使得抵押率满足控制要求。
【保证担保】
恒大地产集团有限公司为信托计划项下贷款提供连带责任保证担保。
交易对手
【借款人】莆田金碧置业有限公司
莆田金碧置业成立于2015年4月，注册资本2000万元，经营范围：房地产开发、销售；建筑装饰工程设计、施工；机电设备安装；园林绿化工程施工；物业管理；房地产中介服务；房屋租赁。莆田金碧置业主要为了开发莆田御景半岛项目设立。公司股东为恒大地产集团福州有限公司100%持股，上一级股东为恒大地产集团有限公司100%持股。
【保证人】恒大地产集团有限公司
恒大地产集团有限公司成立于1996年06月24日，原注册地址位于广州市天河区，法定代表人为甄立涛，2017年8月1日，恒大集团总部正式从广州搬迁至深圳南山区。引入三轮战投合计约1300亿元后，注册资本由人民币25亿元增资为39亿元，其中广州市凯隆置业有限公司（香港恒大上市公司全资子公司）持股63.4551%，出资25亿元；南京润恒企业管理有限公司（苏宁电器集团全资子公司）为第二大股东，持股4.7038%；山东高速地产集团有限公司持股2.1167%，山东高速投资控股有限公司持股1.8919%；苏州工业园睿灿投资持股2.0831%；其余还有23家股东持股均未超过2%。
委托人注意事项
1、委托人在加入本信托计划前，应仔细阅读本信托计划的认购风险申明书、信托合同和信托计划说明书。
2、委托人办理资金信托受理手续如下：
（1）委托人为机构投资者的，先将资金转入厦门国际信托指定的银行账户，再持有效入账凭证及相关身份证件到指定地点办理；办理时应出具法定代表人的身份证明原件及复印件、加盖公章的法人营业执照副本复印件、法定代表人签字并加盖公章的授权书及代理人的身份证明原件及复印件；
（2）委托人为个人投资者的，须持本人有效身份证件等到指定地点办理；若授权他人办理，办理人除须持本人身份证明及复印件外，还须持授权委托书、授权人身份证明原件及复印件；
（3）委托人办理资金信托受理手续时，须签订本信托计划的信托合同及认购风险申明书。
3、本信托计划的合同可否提前解约、转让？
本信托计划的委托人（受益人）不能提前解约，但受益权可根据厦门国际信托的有关规定进行转让。
4、信托终止后，委托人（受益人）如何取回信托本金和收益？
信托终止后10个工作日内，厦门国际信托将信托资金及净收益划至受益人银行账户。
5、本信托计划所涉及税收政策如何？
本信托计划所涉及的税收问题，按国家有关法律、法规与税务主管部门的相关规定办理。若将来国家出台有关信托的税法与政策规定受托人代扣代缴信托收益税收的，则按规定执行。
厦门国际信托有限公司简介
厦门国际信托有限公司（简称厦门国际信托）是经中国银行业监督管理委员会批准设立的具有法人资格的非银行金融机构。公司前身厦门国际信托投资公司是由厦门市财政局下属的厦门经济特区财务公司组建而成，成立于1985年1月，已稳健成长了34年。2007年8月，经中国银行业监督管理委员会核准换发新的金融许可证。目前，公司注册资本人民币37.5亿元（其中外汇资本金1500万美元），股东为厦门金圆金控股份有限公司（占股80％）、厦门建发集团有限公司（占股10％）和厦门港务控股集团有限公司（占股10％），三家股东均是厦门市属国有企业。
公司自2002年重新登记以来，稳健经营，创新发展，连续四年被证券时报评为“最具区域影响力信托公司”。截至2019年5月31日，公司净资产48.45亿元，净资本42.89亿元，固有总资产59.06亿元（包括代理业务），管理的信托总资产达1852.10亿元。2018年公司实现收入总额8.02亿元，实现净利润4.76亿元，年内上缴税收4.83亿元。
公司秉持“诚实、信用、谨慎、有效”的信托理念，依照“受人之托、代人理财”的信托本质，以稳健经营回报股东、诚实信用面对客户为基本经营原则，努力培育公司在产品开发、创新、营销、投资、资产管理和风险控制等方面的能力，为广大投资者、机构和各级政府提供多种投融资手段和理财服务。多年来，公司一方面致力于与各级政府合作、与地方经济实体互动、与战略伙伴实现共赢、与全国市场对接，为区域经济发展提供优质服务；另一方面，公司通过资金信托、财产信托、受益权转让信托、财富管理信托、资产证券化信托等手段，以专业化的理财和资产管理能力为委托人提供完整的、个性化的资产管理解决方案。
厦门国际信托 预约咨询电话：0592-5311929/5311959、4000096628
理财非存款，产品有风险，投资须谨慎
